Hoe een financieel model te bouwen - dummies

Financiële modellering is een gecompliceerd proces. Het kennen van de algemene stappen voordat je erin springt, kan nuttig zijn als je je model uitwerkt. Hier volgen zeven stappen die moeten worden gevolgd bij het maken van een financieel model :

1. Ontwerp de structuur op hoog niveau.

   U weet niet precies wat de lay-out van het model zal zijn totdat u daadwerkelijk begint met het maken van de berekeningen, maar u moet een idee hebben van de tabbladen. Begin met het verzamelen van de gegevens die u tot nu toe in de brede categorieën hebt verzameld.

2. Ontwerpuitvoer - samenvattingen, grafieken en rapporten.

   Omdat u het probleem al kent dat uw financieel model moet oplossen, moet u een idee hebben van hoe dat antwoord eruit zou kunnen zien. Als u bijvoorbeeld een beslissing neemt over beleggen in een nieuw product, kan de output de resulterende cashflow en een netto contante waarde (NPV) zijn. Door al vroeg in het proces te denken aan de uitvoer van uw model, bent u meer gefocust en zorgt u ervoor dat al uw berekeningen werken aan het gewenste eindresultaat.

3. Ontwerpingangen.

   Instellen waar de invoer- en brongegevens naartoe gaan. Zelfs als u nog niet over alle informatie beschikt, kunt u deze zo instellen dat deze op een later tijdstip kan worden ingeleverd. Dit kan u helpen ervoor te zorgen dat u de gegevens in het juiste formaat opvraagt ​​of verzamelt, en het model correct ontwerpt. Heeft u bijvoorbeeld gegevens nodig voor het kalenderjaar of het boekjaar? Moet je dezelfde aanname gebruiken voor elke maand / jaar of het gaat veranderen?

4. Begin met berekenen.

   Begin met een tabblad met de naam 'werkingen' of 'berekeningen', maar houd er rekening mee dat dit waarschijnlijk groter wordt naarmate het model groeit. Koppel de formules aan uw ingangen, maar verdeel grotere problemen in kleinere en probeer niet te veel tegelijk te proberen. U kunt beginnen met te denken dat alle uitgaven op één tabblad kunnen worden gedaan, maar als de afschrijving bijvoorbeeld nogal gecompliceerd begint te worden, kunt u besluiten dat afschrijvingen een eigen tabblad vereisen.

5. Uitgangen aansluiten.

   Koppel uw berekeningen aan de pagina Uitvoer. Kaarten zijn een goede manier om de uitvoer van uw model te visualiseren en presenteren. Terwijl u de outputs bouwt, test u in elke fase om er zeker van te zijn dat het model klopt en past u het zo nodig aan.

6. Scenario's toevoegen.

   Wanneer het model correct werkt, kunt u gevoeligheden en scenario-analyse toevoegen. Als u het model in de eerste plaats goed hebt ontworpen, is het toevoegen van scenario's een vrij eenvoudig proces.

7. Uitgangspunten documentatie.

   De meeste van deze stappen zijn opeenvolgend, maar aannamesdocumentatie mag nooit helemaal worden overgeslagen.Doe het terwijl je gaat!

Rechts tijdens het hele proces van het maken van modellen, moet u testen, controleren en valideren terwijl u werkt.