Scenariobeheer gebruiken voor modelleningberekeningen - dummies

Video: Functies automatiseren Afstandstaak 5 Video Scenariobeheer 2024

Scenariobeheer gegroepeerd met doelzoek en datatabellen in het gedeelte What-If Analysis van het tabblad Gegevens. Gegroepeerd zijn met andere tools die zo nuttig zijn, zou je doen geloven dat Scenario Manager ook een belangrijk hulpmiddel is om te weten. Ondanks de nuttig klinkende naam en het goede gezelschap dat het behoudt, is Scenario Manager vrij beperkt in zijn functionaliteit en is het net zo nuttig als de naam doet vermoeden! Het wordt daarom niet vaak gebruikt door deskundige financiële modelbouwers.

Het model instellen

Om te laten zien hoe Scenario Manager te gebruiken, kunnen we het toepassen op een eenvoudig rekenmodel voor leningen. De theorie achter leningberekeningen is vrij complex, maar gelukkig behandelt Excel vrij gemakkelijk leningen.

In het onderstaande voorbeeld ziet u een renteberekening waarop u de gevoeligheid van maandelijkse aflossingen op rentetarieven en leningsvoorwaarden kunt testen. Volg deze stappen:

Download bestand 0801. xlsx, open het en selecteer het tabblad met het label 8-14 of stel eenvoudig het model in met aannames met harde codering.
De PMT-functie instellen om maandelijkse aflossingen van leningen te berekenen.
typ in cel B11 = PMT (en druk op Ctrl + A.
Het dialoogvenster Functieargumenten wordt weergegeven.

De PMT-functie vereist de volgende invoer: < Tarief:
- De rentevoet. Nper:
- Het aantal perioden gedurende de looptijd van de lening. Pv:
- De contante waarde van de lening (het geleende bedrag). Fv:
- Het resterende bedrag aan het einde van de uitleenperiode. (In de meeste gevallen wilt u het volledige bedrag tijdens de uitleenperiode betalen, dus u kunt dit veld leeg laten.) Type:
- Of u de betalingen wilt laten plaatsvinden aan het begin of aan het einde van de periode. (U kunt dit veld leeg laten voor de doeleinden van deze oefening.) Koppel de velden in het dialoogvenster Functieargumenten aan de ingangen in uw model.
De functie PMT retourneert het jaarlijkse terugbetalingsbedrag. Omdat u het maandelijkse terugbetalingsbedrag wilt berekenen, kunt u de hele formule eenvoudig met 12 delen, maar omdat de rente wordt samengesteld, is het nauwkeuriger om elk veld te verdelen over 12 binnen de formule. Dus, de koers in het eerste veld wordt omgezet naar een maandelijks tarief en het aantal perioden in het tweede veld wordt ook omgezet naar een maandelijks tarief.
Klik op OK.
De formule is = PMT (B7 / 12, B9 * 12, B5).
Deze functie retourneert een negatieve waarde omdat dit een uitgave is. Wijzig het hier voor uw doeleinden in een positief door de functie vooraf te gaan met het minteken.

Scenario Manager toepassen

Nu kunt u Scenario Manager gebruiken om enkele scenario's toe te voegen. U wilt weten wat de impact is van veranderingen in inputs op uw maandelijkse terugbetalingen. Volg deze stappen:

Klik op het tabblad Gegevens in het gedeelte Voorspelling van het lint op het pictogram Wat-als-analyse en selecteer Scenariobeheer in de vervolgkeuzelijst.

Het dialoogvenster Scenariobeheer verschijnt.
Klik op de knop Toevoegen om een nieuw scenario te maken.
Het dialoogvenster Scenario toevoegen wordt weergegeven.
Het scenario opbouwen met Scenario Manager.

Voer een naam in voor het eerste scenario in het vak Scenariodenaam (bijvoorbeeld scenario één).
Voer de celverwijzingen in voor de variabelecellen in het vak Cellen wijzigen.
Scheid elke verwijzing met een komma (als er meer dan één is), maar gebruik geen spaties. U kunt ook de Ctrl-toets ingedrukt houden en op elke cel in de spreadsheet klikken om de verwijzingen in het vak in te voegen.
Klik op OK.
Het dialoogvenster Scenario-waarden verschijnt met de bestaande waarden (0. 045 voor de rentevoet en 25 voor de jaren).
Klik op OK om deze waarden te accepteren als scenario één.
Klik op Toevoegen om nog een scenario toe te voegen.
Het dialoogvenster Scenario toevoegen verschijnt opnieuw.
Voer een naam in voor het tweede scenario in het vak Scenariodenaam (bijvoorbeeld scenario twee).
Klik op OK.
Het dialoogvenster Scenario-waarden verschijnt opnieuw.
Voer de waarden van de variabelen in voor dit scenario (bijvoorbeeld 0,05 voor de rentevoet en 30 voor de jaren).
Scenariowaarden invoeren met Scenario Manager.
Klik op OK.
U keert terug naar het dialoogvenster Scenariobeheer.
Volg stap 7 tot 9 opnieuw om extra scenario's te maken.
Nadat u alle scenario's hebt gemaakt, kunt u Scenariobeheer gebruiken om elk scenario te bekijken door onderaan op de knop Tonen te klikken.
De invoer wordt automatisch gewijzigd om de scenario's te tonen.
Scenario's zijn bladspecifiek, wat betekent dat ze alleen voorkomen in het blad waar u ze hebt gemaakt. Dus wanneer u op zoek bent naar de scenario's die u hebt gemaakt, moet u het juiste blad selecteren in het model.