Video: Ajax slachtoffert Juventus met historisch resultaat op de velden en de beurs 2024
Beleggingen zijn niet echt one-size-fits-all, dus een klant vragen stellen over zijn beleggingsdoelstellingen kan een echte hulp voor de Series 7 en de echte wereld. Als financieel expert zult u waarschijnlijk klanten moeten helpen vast te stellen wat hun doelen moeten zijn. Hier zijn enkele mogelijke beleggingsdoelstellingen:
-
Behoud van kapitaal: Investeren in veilige effecten, zoals Amerikaanse staatsobligaties, gemeentelijke obligaties, hoog gewaardeerde bedrijfsobligaties, enzovoort
-
Huidig inkomen: Beleggen in effecten (zoals obligaties, preferente aandelen, inkomstenfondsen, enz.) Die rente of contante dividenden zullen opleveren
-
Kapitaalgroei: Beleggen in de aandelen van relatief nieuwe bedrijven of bedrijven met een hoog groeipotentieel
-
Totaal rendement: Investeren in een combinatie van aandelen en obligaties, op zoek naar groei en inkomsten
-
Fiscale voordelen: Beleggen in effecten (zoals gemeentelijke obligaties, programma's voor directe participatie, pensioenplannen, enzovoort) die belastingvoordelen opleveren
-
Liquiditeit: Op zoek naar aankoop zekerheden die gemakkelijk kunnen worden gekocht en verkocht
-
Diversificatie: Beleggen in effecten van verschillende bedrijven, gemeenten en / of de Amerikaanse overheid om het risico te compenseren dat gepaard gaat met het bezitten van slechts één beveiliging
-
Speculatie: Beleggen in effecten met een hoger risico in een poging om de winst te maximaliseren als de effecten in de juiste richting bewegen
-
Handelswinsten: Op zoek naar effecten kopen en verkopen op een constante basis
-
Lange termijn of korte termijn: Op zoek om geld te lengen voor een lange of korte periode
Wanneer u effecten aan uw klanten aanbeveelt, moet u aanbevelingen doen die passen bij hun investering doelen. Sommige klanten kunnen in meer dan één categorie passen (bijvoorbeeld op zoek naar diversificatie en liquiditeit). Alle klanten moeten een gediversifieerde portefeuille hebben (verschillende verschillende effecten en / of soorten effecten bezitten). Als een klant het zich niet kan veroorloven om te diversifiëren, wilt u beleggingsfondsen aanbevelen.
De volgende vraag test uw vermogen om een vraag over beleggingsdoelstellingen te beantwoorden.
Mr. Johnson is een 60-jarige investeerder die zwaar geïnvesteerd is in de markt. Johnson wil investeren in meer effecten met een hoge mate van liquiditeit. Welke van de volgende investeringen zou u MINSTENS waarschijnlijk aanbevelen?
(A) DPP's
(B) Blue-chipaandelen
(C) T-bills
(D) Beleggingsfondsen
Het juiste antwoord is Choice (A).Omdat de heer Johnson op zoek is naar effecten met een hoge mate van liquiditeit, adviseert u het minst om DPP's of limited partnerships aan te bevelen, omdat het moeilijk is om in en uit te stappen. U moet de belegger een pre-kwalificatie geven en de belegger moet door de algemene partner worden aanvaard. Blue-chipaandelen, T-biljetten en beleggingsfondsen kunnen vrij gemakkelijk worden gekocht en verkocht.
