Nieuwe accountformulieren en het Series 7-examen - dummies

De examinatoren van de Series 7 lijken zich meer en meer te richten op de afhandeling van klantrekeningen. U moet weten wat u moet doen om accounts te openen. Wanneer u een nieuw account voor een klant opent, heeft het nieuwe accountformulier enige basisinformatie nodig.

Broker-dealers kunnen, in overeenstemming met de Patriot Act, van een klant verlangen dat hij een identiteitsbewijs overlegt. Het verkrijgen van deze informatie is uw verantwoordelijkheid (of de verantwoordelijkheid van de makelaar-dealer). Hier is een lijst met items die op het nieuwe accountformulier moeten staan:

• De naam / namen en adres (sen) van de persoon (personen) die toegang hebben tot het account

• De geboortedatum van de klant (de klant moet de wettelijke leeftijd hebben om open een account)

• Het type rekening dat de klant opent (contanten, marge, pensionering, daghandel, prime brokerage, DVP / RVP, advies of kostengebaseerd, discretionair, opties, enzovoort)

• klantenservicenummer (als de klant een persoon is) of fiscaal identificatienummer (als de klant een bedrijf is)

• Het beroep, de werkgever en het type bedrijf van de klant (bepaalde beperkingen zijn van toepassing op klanten die voor banken, broker-dealers, verzekeringsmaatschappijen, SRO's, enzovoort werken)

• Binnen- of buitenlandse ingezetenschap en / of burgerschap

• Bankreferenties en het vermogenssaldo en jaarinkomen van de klant

• Of de klant een insider van een bedrijf is

• Beleggingsdoelstellingen

• De handtekeningen van de geregistreerde vertegenwoordiger en een principal

U hebt deze informatie nodig om een ​​account te openen. Als er iets verandert (bijvoorbeeld het adres van een klant), moeten de accountrecords worden bijgewerkt. Bovendien kunnen alleen individuen die juridisch bekwaam zijn accounts openen.

De volgende vraag test uw vermogen om een ​​vraag over het openen van een nieuw account te beantwoorden.

1. Welke van de volgende mensen moeten een nieuw accountformulier ondertekenen?

   I. De klant

   II. Echtgenote van de klant

   III. De geregistreerde vertegenwoordiger

   IV. Een principal

   (A) I en II alleen

   (B) III en IV alleen

   (C) I en IV slechts

   (D) Alleen I, III en IV

Het juiste antwoord is Keuze (B). Wanneer u een nieuwe account voor een klant opent, vereist het nieuwe accountformulier alleen uw handtekening en de handtekening van een principal (manager). Zorg ervoor dat je geen verzachtende omstandigheden aanneemt. U hebt de handtekening van de klant alleen op een nieuw accountformulier nodig als de klant een margin-account opent. Bovendien hebt u de handtekening van de echtgenoot alleen nodig als u een gezamenlijk account opent.Omdat de vraag niet zegt dat de account een marge of een gezamenlijke account is, kunt u niet aannemen dat dat zo is.

Woord op straat: genummerde accounts

A straatnaam of genummerde account is een account geregistreerd op naam van de makelaar-dealer met een ID-nummer. Straatnaamrekeningen geven de belegger een zekere mate van privacy en helpen bij het verhandelen van effecten (omdat de makelaar, niet de klant, de certificaten ondertekent). U moet een paar regels kennen over straatnaamaccounts voor de Series 7:

• U hebt een schriftelijke verklaring van de klant nodig waarin staat dat u de eigenaar van het account bent.

• Met uitzondering van margerekeningen, kan een straatnaamaccount op elk gewenst moment door de klant worden gewijzigd in een regulier account.

• Alle marge-accounts moeten de straatnaam hebben.

The Patriot Act

De Patriot Act werd in 2001 uitgevaardigd om terroristen te helpen identificeren en vangen. Als onderdeel van de Patriot Act zijn broker-dealers verplicht om

• registers bij te houden van de informatie die wordt gebruikt om de klant te identificeren (via klantidentificatieprogramma's of CIP's). Het CIP is een programma dat door financiële instellingen wordt gebruikt om de identiteit te verifiëren van klanten die financiële transacties willen uitvoeren.

• Controleer of een klant niet voorkomt op een lijst met bekende terroristen of terroristische organisaties (de Amerikaanse Schatkist bewaart deze lijst)