Inhoudsopgave:
Video: Securities Industry Essentials (SIE) Introduction 2024
In plaats van alleen maar effecten aan te bevelen aan klanten of potentiële klanten, wordt van u verwacht dat u weet waarom u die effecten aanbeveelt. Meestal hebben de meeste beursvennootschappen hun eigen analisten die verantwoordelijk zijn voor het onderzoek en aanbevelen welke effecten de geregistreerde vertegenwoordigers moeten promoten.
Voor het examen uit Serie 7 moet u weten hoe u passende aanbevelingen kunt doen op basis van uw klanten en hun individuele behoeften.
Praktijkvragen
-
Alle volgende effecten hebben herinvesteringsrisico BEHALVE
A. Schatkistbiljetten
B. Schatkamerbiljetten
C. gemeentelijke opbrengsten obligaties
D. gemeentelijke GO-obligaties
Antwoord: A. Schatkistpapier
Herinvesteringsrisico is het extra beleggingsrisico dat wordt genomen met ontvangen rente of dividenden. Treasury notes, revenue bonds en GO (general obligation) obligaties hebben allemaal een herinvesteringsrisico omdat ze rente betalen. Treasury bills (T-bills) hebben echter geen herinvesteringsrisico omdat ze met korting worden uitgegeven en tegen nominale waarde worden vervreemd. Daarom zijn er geen rentebetalingen gedaan tijdens de herinvestering.
-
Een van uw rijke klanten bevindt zich in de hoogste belastingschijf en heeft een portefeuille met een mooie mix van bedrijfsobligaties en aandelen. Wat zou de beste aanbeveling zijn om de klant te helpen bij het afronden van zijn portfolio?
A. U. S. Schatkistpapier
B. gemeentelijke obligaties
C. REITs
D. CMO's
Antwoord: B. gemeentelijke obligaties
Omdat uw klant de hoogste belastingschijf heeft, zou hij een aantal fiscaal aantrekkelijke beleggingen, zoals gemeentelijke obligaties of gemeentelijke obligatiefondsen, in zijn portefeuille moeten opnemen. Omdat de rente die wordt ontvangen van gemeentelijke obligaties federaal belastingvrij is, sparen investeerders in hoge inkomstenbelasting meer belastinggeld door er in te beleggen.
-
Een klant wil een zekerheid kopen die niet past in zijn beleggingsdoelstellingen. Nadat hij hem daarvan bewust heeft gemaakt, besluit hij dat hij toch door wil gaan met de aankoop. Wat zou je moeten doen?
A. Weigeren de bestelling.
B. Verander de beleggingsdoelstellingen van de klant.
C. Overleg met een opdrachtgever voordat u de bestelling plaatst.
D. Neem de bestelling en markeer het orderkaartje als "ongevraagd. "
Antwoord: D. Neem de bestelling en markeer het orderkaartje als" ongevraagd. "
U hoeft de bestelling niet te weigeren, tenzij u een direct deelnemingsprogramma wilt kopen. In dit geval moet u het orderbriefje gewoon als "ongevraagd" markeren en het vak nemen.