Regels en voorschriften Overgebracht door de USA Patriot Act - dummies

Het aantal vragen in de categorie regels en voorschriften op het Serie 7-examen steeg sterk toen de Amerikaanse Patriotwet werd vastgesteld. Vanwege de wet moet elk bedrijf klantidentificatieprogramma's (CIP's) en regels ter bestrijding van het witwassen van geld hebben en volgen.

Praktijkvragen

1. Een belegger die verschillende grote stortingen in contanten op haar effectenrekening doet, kan aangeven dat ze betrokken is bij

   A. witwassen van geld

   B. handel met voorkennis

   C. -Front running

   D. een overname

   Antwoord: A. witwassen van geld

   Hoewel het storten van grote hoeveelheden contant geld op zichzelf niet illegaal is, kan dit een teken zijn van de mogelijkheid van het witwassen van geld.

2. Alle onderstaande stappen zijn witwassen van geld BEHALVE

   A. plaatsing

   B. bemiddeling

   C. gelaagdheid

   D. integratie

   Antwoord: B. intermediation

   De drie stadia van het witwassen van geld zijn plaatsing, gelaagdheid en integratie.

   • Plaatsing is wanneer illegaal verkregen geld in een financiële instelling wordt geplaatst.

   • Gelaagdheid is een activiteit die bedoeld is om een ​​illegale activiteit te verbergen.

   • Integratie is wanneer illegaal geld wordt vermengd met legaal geld.

3. Verdachte activiteiten van __________ of meer moeten aan FinCEN worden gemeld via het indienen van een SAR.

   A. $ 1, 000

   B. $ 5, 000

   C. $ 10, 000

   D. $ 25, 000

   Antwoord: B. $ 5, 000

   Verdachte activiteiten van $ 5, 000 of meer moeten via een SAR (verdacht activiteitenverslag) aan FinCEN (US Treasury Financial Crimes Network) worden gemeld. Verdachte activiteiten omvatten financiële transacties die onlogisch zijn en geen duidelijk doel dienen.