Inhoudsopgave:
Video: Geoffrey Robertson - Freedoms of Speech and Religion in the 21st Century 2024
Het gebeurt zeker vroeger of later, hoe geweldig u ook bent als geregistreerde vertegenwoordiger: een van uw klanten gaat klagen over iets (zoals ongeoorloofde transacties, garanties en dergelijke op). Klachten worden niet als officieel beschouwd tenzij ze schriftelijk zijn. FINRA wil dat u de juiste procedure volgt voor het afhandelen van klachten. De volgende discussie behandelt formele en informele procedures.
Procedureregels (procesvoering)
De code van procedure is de FINRA formele procedure voor de behandeling van effectengerelateerde klachten tussen openbare klanten en leden van de effectenbranche (makelaarskantoor). dealers, geregistreerde vertegenwoordigers, clearing corporations, enzovoort). De openbare klant heeft de keuze om de klacht op te lossen via de formele procedureregels of de informele arbitragekaart.
In de code of procedure heeft de District Business Conduct Committee (DBCC) de eerste jurisdictie over klachten. Als de klant of het lid niet tevreden is met de resultaten, kan hij tegen de beslissing beroep aantekenen bij de FINRA-raad van bestuur. Beslissingen kunnen worden aangevochten tot aan het Hooggerechtshof.
Code of arbitration
De arbitragecode is een informele hoorzitting (gehoord door drie arbiters) die voornamelijk wordt gevoerd voor geschillen tussen leden van FINRA. Leden zijn niet alleen broker-dealers, maar ook individuen die voor lidfirma's werken.
Als u bijvoorbeeld (een geregistreerde vertegenwoordiger) een geschil hebt met de makelaar-dealer waar u voor werkt, kunt u de makelaar-dealer naar arbitrage vragen. Als een klant een klacht tegen een makelaar-dealer of geregistreerde vertegenwoordiger heeft, heeft de klant de keuze om een procedure- of arbitragecode door te nemen, tenzij de klant vooraf schriftelijke toestemming heeft gegeven (meestal door middel van het nieuwe accountformulier), met vermelding van dat hij geschillen alleen via arbitrage beslecht.
Vereenvoudigde sectorarbitrage (tussen twee leden) en vereenvoudigde arbitrage (tussen een lid en een klant) is beschikbaar voor geschillen van $ 50.000 of minder. In dit geval zal de hoorzitting voor één arbiter zijn in plaats van drie.
De beslissingen in arbitrage zijn bindend en niet-afdwingbaar, dus ze zijn minder duur dan gerechtelijke stappen.
Bemiddeling
Als een belegger en / of makelaar-dealer op zoek zijn naar een meer informele manier om geschillen te behandelen, kunnen zij vrijwillig beslissen om naar bemiddeling te gaan. Geschillen afgewikkeld door bemiddeling worden gehoord door een onafhankelijke derde partij.In tegenstelling tot arbitrage is bemiddeling niet bindend.
